На формирование валютного курса, оказывают воздействие три группы факторов:

- Фундаментальные факторы
- Технические факторы
- Краткосрочные неожиданные факторы

Фундаментальные факторы являются ключевыми макроэкономическими показателями состояния национальной экономики, воздействующими на участников валютного рынка и уровень валютного курса. Обычно на мировых валютных рынках, где 80% операций проводится с долларом США, наибольшее влияние имеют данные по экономике США, что приводит к повышению или снижению курса доллара по отношению к другим валютам.

Выделяют следующие основные фундаментальные факторы:

- валютный курс по паритету покупательной способности
- валовой национальный продукт
- уровень реальных процентных ставок
- уровень безработицы
- инфляция
- индекс промышленного производства.

Таким образом, для трейдера универсальным правилом открытия позиции должно являться ориентирование на ожидания и настроения большинства рынка. Это достигается путем анализа ситуации по публикациям, при изучении обзоров состояния рынка в информационных системах Reuters, Bridge (Dow Jones), CQG. Полученная информация постепенно складывается в модель различных вариантов поведения курса после публикации экономических индикаторов. Задача трейдера будет состоять в том, чтобы присоединиться к движению курса, продиктованному большинством рынка - “вскочить в лодку” (don’t miss the boat ).

Технический анализ - это область рыночного анализа, предполагающего, что рынок обладает памятью, и что на будущее движение курса большое влияние оказывают закономерности его прошлого поведения. Тем самым теория технического анализа обладает большой степенью предсказуемости. В последние годы в связи с бурным развитием электронных средств анализа, предлагаемых фирмами Reuters, Bridge (Dow Jones) , CQG и другими, все большее число трейдеров основывают свои решения на использовании технического анализа, что повышает влияние его закономерностей на реальное движение курса.

Технический анализ - метод прогнозирования цен с помощью рассмотрения графиков движения рынка за предыдущие периоды времени. Работы в области технического анализа за последние 30 лет показывают, что технический анализ - это наука с собственной философской системой и набором аксиом.

Помимо фундаментальных и технических факторов, влияние которых может быть предсказано, краткосрочные неожиданные факторы могут внести существенные коррективы в динамику движения валютного курса. К ним относятся перечисленные ниже факторы:

- Форс-мажорные события - стихийные бедствия (землетрясения, цунами, тайфун, наводнения и т.д.)
- Политические события - война, приходы к власти президентов, политические скандалы, террористические акты и т.д.
- Высказывания политических лидеров.
- Валютные интервенции центральных банков.

Валютный рынок FOREX — это мощнейший финансовый инструмент, дающий возможность получать высокую прибыль даже от незначительных колебаний цен на мировом рынке валют (при этом остается реальная возможность потерять свои инвестиции). Масштабы валютного рынка огромны. Ежедневно здесь продается и покупается около $4 трлн, и объемы производимых операций увеличиваются на 5–7% ежегодно. Указанная величина много больше объема любого товарного, фондового, фьючерсного или какого-либо другого рынка (для сравнения: ежедневный объем рынка ценных бумаг — около $300 млрд, рынка валютных фьючерсов — около $40 млрд).

Валютный рынок — это, по сути, совокупность конверсионных операций по купле-продаже иностранной валюты на конкретных условиях (сумма, обменный курс, период), которые осуществляются между участниками валютного рынка. В отношении конверсионных операций в английском языке принят устойчивый термин Foreign Exchange Operations , сокращенно FOREX.

Стоит отметить, что FOREX — это не рынок в обычном понимании. У него нет единого центра. Торговля на рынке FOREX производится посредством телефонной связи и через терминалы компьютерной сети. Тем, кто уже столкнулся с механизмами функционирования валютного рынка (FOREX), понятно, что он значительно отличается от моделей, описываемых в классических учебниках по макроэкономике, которые утверждают, что спрос и предложение валют определяют равновесный курс.

В реальности валютный рынок FOREX, как, впрочем, и все финансовые рынки, никогда не находится в равновесии, его состояние можно определить как постоянный поиск ускользающего равновесия. С некоторых пор, а именно с 1971 г., эти поиски заметно активизировались. Данное обстоятельство связано с отказом от Бреттон-Вудской системы фиксированных курсов и переходом к «свободному плаванию» валют друг относительно друга. Результатом отхода государства от политики регулирования валютных курсов (она, как правило, не приносила желаемых результатов) стал приток на рынок FOREX профессиональных игроков и, как следствие, усиление курсовых колебаний.

Тот факт, что валютный рынок FOREX подвержен значительным колебаниям, вызывает у людей неоднозначную реакцию. Для профессиональных трейдеров - это потенциальный источник дохода, тогда как для финансовых менеджеров корпораций или инвестиционных фондов - это скорее источник риска и неопределенности относительно будущих доходов.

Многие новички воспринимают игру на рынке Форекс как азартную игру, как казино.  Они рассчитывают на то, что сразу заработают большие деньги, но это большое заблуждение. Конечно, бывают случаи, когда сделки, произведенные по наитию, умели успех, но это простое стечение обстоятельств.  Биржа – это работа. Со своими правилами, законами. И работа на бирже требует специальных знаний и подготовки, навыков планирования и управления рисками.  Без этого всего трейдера ждет банкротство.  Самое страшное бывает тогда, когда новичок провел несколько удачных сделок. Случайно. Он начинает думать, что стал настоящим профессионалом и познал все тонкости работы на валютном рынке, начинают увеличивать суммы, на которые делаются сделки.  Ничем хорошим это не заканчивается.  Нужно относится к каждой сделке как к небывало важной.  Лучше всего сделки делать только на часть активов, не тратить все.  Вам будет нужна собственная стратегия и план. Оптимальной стратегии все ещё нет. Начинайте с самых простых стратегий.  Они описаны в книгах. Почитайте, получите знания, выберете то, что подходит именно вам.  Учитывайте свои ошибки, не допускайте их в будущем. Изучайте технический анализ. Научитесь управлять рисками. Не теряйте голову от первых побед, и не поддавайтесь панике после первых поражений. Ну и, конечн, сначала попробуйте работать с демо-счетами, которые предлагают практически все брокерские компании. При работе с ними вы сможете разработать собственную стратегию и вообще понять, для вас это занятие или нет.

30-е годы XX века
Мировой финансовый кризис. Происходит разрушение торгово-экономических связей. Ушли в прошлое времена господства золотомонетного стандарта. К середине 30-х Лондон становится мировым финансовым центром. Британский фунт стерлингов в то время являлся основной валютой для торговых операций и создания валютных резервов. Уже тогда фунт называли жаргоном “кэйбл” (”cable”). Это название связано с тем, что средством коммуникации при заключении сделок был телеграф и информация передавалась по кабелю. В 1930 году в Швейцарском городе Базеле был создан Банк Международных Расчетов. Целью создания была финансовая поддержка молодых независимых государств и государств, временно испытывающих дефицит платежного баланса.

1944
В США прошла Бреттон-Вудская конференция. Ее считают окончанием американо-британского соперничества. На конференции присутствовали две крупнейшие фигуры: Джон Мейнард Кейнс (Англия) и Гарри Декстер Уайт (США). Им удается создать и принять новый порядок развития мировой финансовой системы в сложившихся условиях. Основные положения Бреттон-Вудской системы Международный валютный фонд становится важнейшим институтом, контролирующим международные финансово-экономические отношения; Провозглашены валюты, играющие роль международных резервов (доллар и де-факто фунт стерлингов); Установлены регулируемые паритеты валют, привязанные к доллару США (возможно отклонение - 1%); доллар привязан к золоту (унция золота - $35); Члены МВФ имеют право менять паритеты только с согласия МВФ; По завершению переходного периода все валюты должны стать конвертируемыми; для соблюдения этого принципа все правительства обязуются хранить международные резервы, а при необходимости - Члены МВФ делают взнос валютой и золотом.

1947
Для приостановки наступления коммунизма, в США принимают программу восстановления европейской экономики. Госсекретарь США Маршалл в своем докладе обрисовывает план, согласно которому экономика Европы оздоровится до того уровня, когда она самостоятельно сможет поддерживать свой военный потенциал. Одной из задач является утоление “долларового голода”. Если в 1949 году долларовые обязательства США Европе составляли 3.1 млрд., то в 1959 году они достигли 10.1 млрд. долларов.

к 1958
Большинство европейских стран объявляют о свободной конвертируемости своих валют.

1964
Япония объявила о конвертируемости своей валюты. После объявления конвертируемости основных валют стало ясно, что США уже не в состоянии поддерживать цену $35 за унцию золота. Долларовая инфляция составила угрозу для США. Администрацией Кеннеди был принят ряд неверных действий - введен налог на процентный дифференциал, повышающий издержки иностранных заемщиков, и программа добровольного ограничения иностранных кредитов. Налог и ограничения послужили толчком к возникновению нового рынка - рынка евродолларов.

1967
Произошла девальвация английского фунта, что нанесло последний удар по иллюзорной стабильности Бреттон-Вудской системы. В 60-ые годы дефицит платежного баланса США приводит к сокращению золотого запаса с 18 до 11 млрд. долларов. Одновременно с этим идет нарастание внешних долгов США.

1970
В США резко снижаются процентные ставки, что порождает сильнейший кризис доллара. За короткий промежуток времени происходит массовый отток капитала из США в Европу, где уровень процентных ставок был более высоким.

Май 1971
Германия и Голландия объявляют о временном свободном плавании своих валют.

Август 1971
Рост дефицита платежного баланса США вынудил президента Р. Никсона приостановить конвертируемость долларов в золото.

Декабрь 1971
На совещании в Смитсонианском институте в Вашингтоне была предпринята последняя попытка сохранить Бреттон-Вудскую систему. Интервал отклонений обменных курсов от паритетов был увеличен до 4.5%. Удержать границы интервала было очень непросто. И некоторое время спустя Бундесбанк провел интервенцию на сумму 5 млрд. долларов. Это была громадная сумма по тем временам, но успеха это не принесло. Валютные биржи в Европе и в Японии пришлось временно закрыть, а США объявили о девальвации доллара на 10%. Развитые страны прекратили поддерживать фиксированные паритеты и пустились в валютное плавание.

1973-1974
США поэтапно отменяет налог на процентный дифференциал и программу добровольного ограничения иностранных кредитов. Бреттон-Вудская система прекратила свое существование. В последние годы действия Бреттон-Вудской системы валютные трейдеры извлекали большую спекулятивную прибыль в периоды, следовавшие за прекращением интервенций центральных банков. После отказа от фиксированных курсов возможности извлечения такой прибыли стали сильно ограниченными. Многие банки понесли крупные убытки, а два известных - “Банкхаус Херштадт” в Колоне и “Френклин Нэшнл” в Нью-Йорке - даже обанкротились из-за неудачных спекулятивных операций.

1976
Состоялась Ямайская конференция (г. Кингстон). Представители ведущих мировых государств сформировали новые принципы формирования Мировой валютной системы. Государства отказались от использования золота в качестве средства покрытия дефицита при международных платежах. Основными элементами новой системы выступают межгосударственные организации, регулирующие валютные отношения, конвертируемость валют. Платежными средствами выступают национальные валюты государств. Главным механизмом, посредством которого осуществляются международные валютные операции, выступают коммерческие банки.

1978
Создается Европейская валютная система (ЕВС). Стержнем ЕВС является сетка кросс-курсов валют с центральными и граничными значениями обменных курсов. В целом, ЕВС напоминает Бреттон-Вудс. Если кросс-курс приблизится к границе, обе стороны обязаны проводить интервенцию. Ключевая валюта ЕВС - дойчмарка.

1985
Постепенно ЭКЮ становится не счетным, а физическим инструментом. Выпускаются деноминированные в ЭКЮ дорожные чеки и кредитные карточки, банки открывают депозиты в ЭКЮ.

Январь 1999
На рынке появилась новая европейская валюта Евро, которая заменила собой Экю. 11 Европейских государств зафиксировали обменные курсы по отношению к Евро. Европейский центральный банк начал управлять валютной политикой Европейского валютного союза (EMU).
В настоящее время Форекс объединяет более 17000 дилинговых центров, около 50 млн. клиентов - участников более чем из 100 стран мира. Участниками рынка Форекс являются следующие группы:
*центральные банки,
*коммерческие банки,
*международные корпорации,
*брокерские и финансовые компании,
*иные юридические и физические лица.
Форекс используется Центральными банками для поддержания на необходимом уровне курсов национальных валют. Коммерческие банки, корпорации и другие участники работают на рынке как для решения своих текущих задач и хеджирования (страхования) финансовых операций, так и для получения прибыли от спекулятивных операций на Форекс. Самая же многочисленная группа участников - мелкие инвесторы, и именно они обеспечивают ликвидность рынка.

Можно ли зарабатывать с помощью рынка Forex столько, чтобы безбедно жить только на получаемую прибыль?

Конечно можно, но, как правило, не сразу, да и не у всех получается. Это как с обычной работой: чтоб зарабатывать большие деньги, нужно войти в курс дел компании, проработать в ней какое-то время. Не стоит питать иллюзии, что вы пришли на рынок и через неделю станете миллионером. Лишние иллюзии могут только опустошить ваши карманы.

Для того, чтоб быть успешным на рынке Forex, нужно подготовиться.

1. старайтесь овладеть хотя бы азами технического анализа. Вам это пригодится для работы на валютном рынке.

2. вам придется учиться чувствовать опасные ситуации и стараться их избегать, выходить на рынок не вовремя как можно реже.

3. стараться рисковать по минимуму на начальных этапах.

4. научиться проигрывать и контролировать свой азарт.

Чтобы овладеть этими начальными для работы навыками, вам пригодится демо-счет, который предлагают практически все брокерские компании. На таких счетах минимум риска, виртуальные деньги, но сами принципы работы вы поймете и будете чувствовать себя уверенными, когда начнете работать с реальным счетом.

НЕ одалживайте деньги, с расчетом на то, что быстро отыграетесь, вернете долг и ещё останется. Это очень большая психологическая нагрузка.

За последнее десятилетие доступ к Интернету перестал быть роскошью и сейчас его могут себе позволить практически все. Благодаря этому обычным людям открылись новые возможности, с помощью этого всемирного валютного рынка стало возможным зарабатывать деньги.

Если ранее Forex был преимущественно для операций с крупными денежными  суммами, которые производили банки и инвестиционные фонды, то сейчас этим видом деятельности может заняться любой человек, имеющий доступ к сети Интернет.  Но не все так легко. С виду кажется, что всего-то надо купить валюту дешевле, продать её дороже, расплатиться с брокером и все, как игра. Это не так, не стоит относиться к этому легкомысленно.  Все-таки не стоит забывать, что это валютный рынок. И пренебрежительно относясь к этому вопросу, вы с легкостью можете проиграть свой депозит.

Помните о том, что все новости, как правило, вы получаете от вашего брокера. Но брокер переводит их на русский язык, это все занимает время. И вы можете оказаться далеко не одним из первых, кто её узнает. Также новость к этому времени может перестать быть актуальной и вы не сможете вовремя сманеврировать.

Обеспечьте себе надежное соединение с сетью Интернет и корректное функционирование всех необходимых программ.

Будьте готовы к тому, что иногда среди брокеров попадаются мошенники.

Вы все-таки решили попробовать зарабатывать деньги с помощью международного валютного рынка Forex? Тогда вам надо в теории знать, какие шаги следует делать для того, чтобы не выбрасывать деньги на ветер.

1. Подыщите себе хорошего брокера. Для этого придется изучить разные сайты. Условия брокеров, гостевые книги, форумы, отзывы.  Задайте какой-либо вопрос – узнаете,  как быстро они ответят вам.

2. Откройте демо-счет. Или демо-счета. Это позволит вам ознакомиться с программным обеспечением, научиться быстро совершать сделки, что отнюдь немаловажно. И не тратить на это время, когда серьезно начнете заниматься валютными операциями.

3. Выберете уникальную стратегию.

4. После того, как начнете чувствовать себя уверенно, заключите договор с брокером, внесите деньги и можете приступать к работе со своим реальным счетом.

5. Примите к сведению, что работа с реальным счетом существенно отличается от работы с демо-счетом. Старайтесь быть хладнокровными и принимать взвещенные решения, хоть и быстро. Вы за несколько секунд можете стать миллионером, так же как и обанкротиться. Старайтесь контролировать азарт.

Свое название (FOREX) международный валютный рынок получил от англоязычного выражения “foreign exchange” (иностранная валюта) и сегодня охватывает всю совокупность операций по купле-продаже, расчетам и предоставлению в ссуду иностранной валюты между различными участниками рынка FOREX. За достаточно короткий период времени международный рынок приобрел глобальное значение для всей мировой экономики. Сегодня объем торговли на Forex составляет более 2 трлн. долларов в день, что на порядок превышает объемы других финансовых рынков, например, фондовых. На сегодняшний день Forex представляет собой сеть, состоящую из центральных и коммерческих банков, бирж и брокерских домов, инвестиционных и страховых фондов, корпоративных спекулянтов и частных инвесторов, которых объединяют современные средства телекоммуникаций. Этот рынок не локализован, то есть не имеет фиксированного места и времени работы, поскольку все вышеперечисленные участники находятся в разных странах по всему миру.
Валютный рынок функционирует круглосуточно. Каждые сутки работа начинается на Дальнем Востоке, Новой Зеландии, потом в Сиднее, Токио, Гонконге, Сингапуре, Москве, европейских финансовых центрах - Франкфурте-на-Майне, Цюрихе, Лондоне и заканчивается в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе. Основными валютами являются валюты стран с развитой экономикой: доллар США, евро, японская иена, швейцарский франк и английский фунт стерлингов. В своем современном виде международный валютный рынок FOREX сформировался после отмены фиксированных валютных курсов, когда соотношение курсов различных валют стало определяться рыночными условиями, то есть соотношением спроса и предложения на валюту определенной страны.

Не торговать. Как ни парадоксально это звучит, но для многих действительно работает. Помня старую добрую мудрость – деньги сэкономленные, есть деньги заработанные не ввязываемся в это дело. Торговля на бирже дело хлопотное и не всем подходит. Статистика неумолима – из 100 человек добивается успеха 10 – 20 и не факт, что вы окажетесь в их числе. Думаю, попытаться все-таки стоит. Может в вас дремлет талант Сороса, Баффета или Трампа.

Открыть собственный Дилинговый центр. Говорят дело довольно прибыльное. Хорошая реклама на ТВ, какой-нибудь Леня Голубков рассказывает, как он на новостях из Америки поднял несколько тысяч долларов за полчаса, вложив при этом пару - тройку сотен баксов… Сейчас он на Мальдивах греет свое пивное брюшко и купается с модельками в бассейне. Торговать он решил отсюда, зачем лишний раз мотаться в Россию. Одна проблема – на пляже песок в клавиатуру попадает…. Первоначальные затраты будут довольно большими, но рынок еще не насыщен и у вас есть неплохой шанс. Дилинговых центров много, а вот хороших по пальцам одной руки можно сосчитать.

Стать аналитиком или преподавателем при какой-нибудь конторе, если денег на свою еще не хватает. Для этого необходимо хотя бы немного разбираться в рынке и правильно писать. Статей ваших должно быть много – при необходимости можно сослаться на одну из них в качестве подтверждения правоты ваших слов. Главное не давать напрасных обещаний и выражаться как можно туманнее в стиле – если завтра будет дождь, то будет грязно и сыро, а если солнышко, то зонт оставьте дома. Обязательно в конце прогноза коронная фраза – мои заключения только мое мнение и не следует только ими руководствоваться при принятии торговых решений. А то разорившиеся граждане могут по лицу съездить. Преподавателям работается еще проще. Больше уверенности, бравады, люди это любят. Носите всегда с собой фотографии – вы на Барбадосе, на Таити и т.д. Ну и пусть, что их сделали в фотошопе, никто ж об этом не знает. Главное – вы поехали туда на заработанные на Форексе деньги. Остальное лирика.

Если вы имеете хоть какое-то представление о программировании, то для вас будет интересна работа, связанная с разработкой автоматических торговых систем. Да, да, есть и такие. Можно такую систему создать, опробовать ни исторических данных и в путь. Знаете страшные истории о том, как людей обыгрывает компьютер, а «Терминатора» смотрели? Почему же программа не сможет выигрывать на бирже? Меня всегда интересовал один только вопрос к разработчикам таких систем. Если она такая супер разэтакая и дает прибыль, зачем ее продавать? Можно же самому стричь капусту. Ответы меня всегда умиляютJ До чего же богато воображение у этих людей.

Открыть высокодоходный инвестиционный фонд со 100 или 200% в месяц ну или год. Откуда такие доходы? Как – успешная торговля на Форекс. Опять таки вопрос. Если человек делает 100% в месяц – то зачем ему с кем-то делиться? Найдется масса людей готовых вложиться под 50% в год. Времена бешенного роста цен прошли. И теперь 30 – 40% в год это очень хорошо.

Брокеры, или брокерские компании, на форексе играют роль посредников валютной биржи. Если бы их не существовало брокер-компаний, то трейдеры просто не могли бы торговать на рынке Forex.
Поиск надежных брокеров – это непростая задача. По некоторым данным, в Соединенных Штатах Америки, больше 1000 брокеров. Россия пока отстает – всего 200-300 брокерских компаний.

Итак, нашли несколько брокерских компаний, теперь необходимо сделать выбор. Это очень непростая задача. Компании имеют доступ к большому количеству информации обо всех сделках, заключаемых трейдерами. Основным критерием, при выборе брокерской компании, является открытость и прозрачность самой компании по отношению к трейдеру.

Не менее важно при выборе брокера обратить внимание на торговые условия компании. К таковым относятся размер плеча, начальный депозит, а так же торговые инструменты, размер спрэда и виды платежей. Естественно, что выбор трейдера падет на ту компанию, которая предоставит наиболее выгодные условия.

Необходимо всегда внимательно подходить к выбору компании, в которой будете работать. Необходимо изучить отзывы трейдеров, работающих в этой компании, а так же почитать форумы, на которых может быть информация по данному брокеру.

Многим интересно, на чем же делает деньги брокерская компания. Естественно, как и любая другая, брокерская компания стремится получать прибыль от своей деятельности, и это не удивительно. Доход она получает на комиссиях от совершаемых клиентами сделок, т.е. на разнице между ценой покупки и продажи валюты. Это разница называется спрэд. Брокерские компании заинтересованы привлекать новых клиентов, так как чем больше сделок будет совершаться через данную компанию, тем выше будет ее доход. Так же, форекс брокер сильно заинтересован в стабильной торговле трейдеров, потому он позволяет им оставаться в компании, тем самым, зарабатывая как для себя, так и для брокерской компании.

Что такое брокеры? Брокеры или брокерские компании являются посредниками валютной биржи. С помощью брокеров как раз и происходит торговля на рынке Форыкс торговля у трейдеров.

Самое главное - правильно выбрать брокерскую компанию. Брокеры имеют подробную информацию о заключаемых сделках. Конечно же, главное в выборе брокера - это открытость брокерской фирмы.